Hawala: Geldwäscherisiken & Präventions-Guidelines

• Definition, Ursachen, Verbreitung
• Hawala-Risiken
• Typische Anbieter und Nutzer (Indizien und Typologien)
• Praktische Umsetzung (Präventions-Guidelines)
• Diskussion und Fragen

Hawala ist ein informelles, einfaches, schnelles und vertrauliches Geld-Transfersystem, das auf Vertrauen und Reputation der beteiligten Makler, der Hawaladare, basiert.

Informelle Transfersysteme (ARS) deren bekannteste Form des Hawala-Banking ist, waren im vergangenen Jahr einer der Aufsichtsschwerpunkte der BaFin. In der Nationalen Risikoanalyse werden diese, weil zur Terrorfinanzierung geeignet, als hohes Risiko markiert.

Wenngleich dieses System oftmals für legitime Zwecke wie Heimatüberweisungen eingesetzt wird, kann es auch terroristischen oder kriminellen Organisationen eine Gelegenheit bieten, Gelder nahezu ohne jede Möglichkeit der Rückverfolgung zu transferieren.

Ziel des Seminars ist es:

• Hawala zu verstehen
• Einen Eindruck vom typischen Hawala-Anbieter zu erhalten und zu verstehen, wie verdächtige Aktivitäten/Personen erkannt werden können.

Nach dem Besuch des Webinars…

• …können Sie Ihr Risikomanagement hinsichtlich der besonderen Gefahren des Hawala-Banking konkretisieren.
• …haben Sie einen Überblick zu den gängigen Typologie- und Guidance-Dokumenten der relevanten Behörden.
• …können Sie Ihre Sicherungsmaßnahmen, Indizien und Szenarien zur Überwachung der Geschäftsbeziehungen im Hinblick auf Hawala-Risiken gezielt überprüfen und ergänzen.