Geldwäsche & Immobilien

Prävention & Erkennung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung im Immobiliensektor

• Bedeutung der Geldwäsche im Immobiliensektor
• Rechtliches Umfeld inkl. Änderungen wB-Ermittlung & Meldepflichten durch TraFinG GW und die geplanten AuA’s BT
• Besondere Pflichten
• Typologien und typische Verdachtsmomente – Worauf gilt es zu achten?
• Handlungsempfehlungen – Was gilt es zu beachten?
• Ausblick: Die geplante EU-Gesetzgebung zur Bekämpfung der Geldwäsche

Im Rahmen des Seminars werden anhand von Typologien, Trends und Praxisbeispielen praktische Handlungsempfehlungen für Rechtsanwälte, Wirtschaftsprüfer, Steuerberater und Notare sowie Kreditinstitute und Kapitalverwaltungsgesellschaften dargestellt, wie Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung erkannt werden kann und was dann zu erfolgen hat. Die Dozenten dieser Schulung, unterstützen Sie bei der Herausforderung die sich ergebenden Umsetzungsaufgaben professionell zu meistern.

Sie erarbeiten höchst praxisorientiert die für eine erfolgreiche Geldwäscheprävention relevanten Vorgaben und erhalten Lösungsmöglichkeiten zur praxisorientierten Umsetzung der aktuellen regulatorischen Anforderungen.

Wissenswertes

Die Erste Nationale Risikoanalyse hat eine hohe Bedrohung in Bezug auf Geldwäscherisiko und Terrorismusfinanzierung im Immobiliensektor identifiziert. Aus der (organisierten) Kriminalität erwirtschaftete Gewinne würden beispielsweise in den Erwerb und die Anmietung von (Luxus-)Immobilien investiert, um hierdurch die inkriminierten Gelder zu "waschen". Für den Immobiliensektor gäbe es hierbei geografische Regionen, die einem besonders hohen Risiko unterliegen, insbesondere in grenznahen Bereichen. So sei die allgemeine Risikosituation der Banken in Bezug auf den Immobiliensektor in den Städten grundsätzlich höher als auf dem Land. Hinzu käme die Möglichkeit der Verschleierung der Mittelherkunft und auch der dazugehörigen Eigentumsverhältnisse durch die Vielzahl bestehender rechtlicher Gestaltungsoptionen von Immobilientransaktionen für in- und ausländische juristische Personen. Insgesamt wird das Geldwäscherisiko für den deutschen Immobiliensektor damit als hoch und das Terrorismusfinanzierungsrisiko als mittel eingestuft.

Zudem enthält das geplante Transparenzregister- und Finanzinformationsgesetz Geldwäsche (TraFinG Gw) umfangreiche neue und signifikant geänderte Verpflichtungen für den Immobiliensektor, die es zu beachten gilt. Hierzu zählen Änderungen bei den Meldepflichten zum Transparenzregister sowie in Bezug auf die Ermittlung des wirtschaftlich Berechtigten, insbesondere bei sog. Share Deals und bei börsennotierten Gesellschaften..