ESG & Geldwäscheprävention

AML & Nachhaltigkeit – Praxisfragen zur Umsetzung

• UN Nachhaltigkeitsziele als ESG-Bezugsrahmen zur Kriminalitätsbekämpfung
• ESG relevante Kriminalitätsformen und All-Crime Ansatz
• Einordnung der Geldwäsche-/Financial Crime Organisation im ESG Governance Ansatz
• MaRisk(BA) Konsultation und BaFin-Merkblatt zum Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken
• ESG-konforme Anpassung der Geldwäscherisikoanalyse und Ableitung der internen Sicherungsmaßnahmen
• Auswirkungen auf das geldwäschepräventionsbezogene Berichtswesen

ESG-Risiken betreffen Marktteilnehmer der Finanzdienstleistungsbranche und sollten im Rahmenwerk zum Risikomanagement integriert sein. Dazu gehört die Anpassung der Geschäfts- und Risikostrategien samt zugehöriger Risikoappetit-Vorgaben sowie die Zuordnung von Rollen und Verantwortlichkeiten über alle drei Verteidigungslinien hinweg. ESG-Risiken beeinflussen risikobasiert den bestehenden aufsichtsrechtlichen Risikokanon inkl. Finanzkriminalität.

2nd Line-Funktionen wie Risikomanagement, Anti-Financial-Crime, Anti- Geldwäsche & Compliance müssen sich dieser neuen Herausforderungen stellen. Ihre Aufgabe ist es, auf die Verflechtung und Wechselwirkungen von Risiken hinzuweisen, für Management wie Mitarbeiter den Kontext von Risken und ihren Wirkungen herzustellen und die Risikobehandlung und ggf. - abwehr in der 1st Line zu organisieren.

Nach dem Besuch des Seminars
können Sie,

• Ihre Risikoanalyse inklusive der abgeleiteten internen Sicherungsmaßnahmen ESG-konform anpassen,
• Ihre ESG-Risiken in Ihr Framework einbeziehen und können Risikobewertungen, -richtlinien und -prozesse wie interne Berichterstattungsroutinen, Schulungen, Screening und Monitoring an ESG anpassen,
• anhand der institutsspezifischen Risikobewertung und der Risikoakzeptanzpolitik ESG-Fragen risikobasiert angehen, so zum Beispiel beim Onboarding oder bei Fragen zum ggfs. nötigen Offboarding des Kunden,

und haben so einen Handlungsleitfaden zur Umsetzung der ESG-Anforderungen in Anti-FinancialCrime/Geldwäsche.