Kostenfrei: New Challenges for the Risk Based Approach (RBA)

Prinzipien und Lösungsansätze für globale Herausforderungen

• AML/CFT-Regulierung 2021
• Herausforderungen eines Marktplatzbetreibers im Kampf gegen Geldwäsche & TerrorismusfinanzierungML/TF
• Steigende Alertvolumen bewältigen - von zeitbasierter zu risikobasierter Investigation
• AML/TF-Kundenüberwachung - Umsetzung risikobasierter Maßnamen
• Round Table Diskussion

Die Vorschriften zur Finanzkriminalität, denen Banken unterliegen, sind in den letzten Jahren von den Aufsichtsbehörden verschärft worden. So wurde mit der 6. Anti-Money Laundering Directive (EU) 2018/1673 (AMLD6) der Umfang der Vortaten für Geldwäsche von bestimmten Kapitalverbrechen auf den sogenannten All Crime Approach erweitert (Europäisches Parlament,2018). Zusätzlich sindBanken nun verpflichtet, bekannte Anti-Money Laundering-Typologien (AML) durch bisher unbekannte Typologien zu ergänzen, die aus regelmäßigen Ex-post- Prüfungen von Stichproben aller verarbeiteten Transaktionen abgeleitet werden (EBA, 2021).

Beide Punkte sind aus regulatorischer Sicht durchaus sinnvoll, sie stellen jedoch für Finanzinstitute eine Herausforderung dar.

Die Erfassung neu identifizierter Typologien in der Erkennungslogik ist eine Quelle für sog. falsch positive Ergebnisse (,False Positives‘), die die ohnehin schon stark geforderten Compliance- Teams unter zusätzlichen Druck setzen. Infolgedessen stehen Banken und Compliance-Teams vor der Herausforderung, sinnvolle Untersuchungen durchzuführen, während sie mit False Positives und unklaren Prioritäten für die Bearbeitung von anstehenden Alerts überschwemmt werden.